Beschikbaar in: eBlinqx Compleet, Verzekering Provinciaal, Hypotheek Totaal
Tijdens een hypotheekaanvraag wil je documenten van de consument versturen naar de geldverstrekker. Deze stukken verzend je vanuit het klantdossier direct via HDN naar de geldverstrekker. Hier lees je meer over hoe een stukkenlijst wordt aangemaakt.
Voorwaarden
Er zijn verschillende voorwaarden van toepassing, voordat je het stuk via HDN kan verzenden. Het is pas mogelijk om de stukken via HDN te verzenden, wanneer:
- De stukken intern beoordeeld zijn
- Daarnaast is het alleen mogelijk om stukken via HDN te versturen indien deze via HDN opgevraagd zijn door de maatschappij. Dit gebeurd middels een DA bericht. HDN berichten van de maatschappij vind je terug onder het product in het tabblad ‘HDN’. Indien de stukken niet via een DA een bericht zijn aangevraagd of zij hebben niet de juiste status (aan te leveren) zal bij de verzendmethode het niet mogelijk zijn om HDN aan te vinken
- Ook moet onder de klant de voorletters ingevuld staan. Staan deze niet ingevuld dan verschijnt de melding ‘De stukkenlijst kan niet worden verzonden, omdat de voorletters van een klant ontbreken’.
- In eBlinqx is het mogelijk om documenten van maximaal 30 MB te uploaden. Een DX bericht (het HDN bericht waarmee je het document verzendt) mag maximaal 50 MB groot zijn. Dit bevat het gehele bericht (niet alleen het document), waardoor de maximale grootte in eBlinqx op 30 MB is gezet
Intern beoordelen
Om een stuk intern te kunnen beoordelen moet er een document aan het stuk gekoppeld zijn. Vervolgens klik je in de kolom ‘Beoordeling intern’ op ‘Nog te beoordelen’.
Of als je handmatig een document koppelt aan het stuk, kan je vanuit dat scherm doorklikken naar het beoordelingsscherm via de knop ‘Sla op en beoordeel’.
Je komt dan in onderstaand scherm uit:
Gerelateerde documenten inzien
Het kan zijn dat je informatie uit een ander document nodig hebt om het stuk intern te beoordelen. Vanuit dit scherm is het mogelijk om gerelateerde documenten in te zien. Via het dropdownmenu kies je het gewenste document en vervolgens klik je op het vergrootglas. In het dropdownmenu staan de documenten die gekoppeld zijn aan een ander stuk in de stukkenlijst voor dit contract. De afgekeurde, afgewezen en vervallen stukken worden hierin niet getoond.
Vervolgens krijg je links het gerelateerde document te zien en rechts het stuk wat je intern wilt beoordelen. Op deze manier kan je gemakkelijk de informatie met elkaar vergelijken.
Aanvullende informatie
In het scherm staat ook ‘Toon aanvullende info’.
Door hierop te klikken kan je informatie ophalen vanuit het HDN bericht wat verstuurd is vanuit de geldverstrekker. Je kunt dan gegevens inzien over de hypotheek, onderpand en aanvragers door deze verder uit te klappen door erop te klikken.
Let op: deze informatie is pas zichtbaar als het aanvraagbericht (AX) is verstuurd over het HDN netwerk.
Stuk historie
Hier kan je zien wat er gebeurd is met het stuk, bijvoorbeeld wanneer deze is aangeleverd en door wie het stuk is goed- of afgekeurd.
Goed- of afkeuren
Via de knoppen ‘Goedkeuren’ en ‘Afkeuren’ kan je het stuk goedkeuren of afkeuren.
Goedkeuren
Bij goedkeuren komt de status interne beoordeling op ‘Akkoord’ te staan.
Afkeuren
Bij afkeuren wordt de status ‘Afgewezen’. Wanneer je het stuk afkeurt dan kan je een afkeurtoelichting meegeven. Hiervoor kan je het vrije toelichtingsveld gebruiken. De afkeurreden is dan Anders,nl.
Of je kunt een vaste generieke afkeurreden selecteren. Deze vaste afkeurreden kan je, indien je de juiste rechten hebt, beheren in de module ‘Standaard afkeurreden voor stukken’. Hier lees je er meer over.
Nadat je een stuk goedgekeurd of afgekeurd hebt kan je niet meer de status ‘Nog te beoordelen’ kiezen, want het stuk is beoordeeld. Wil je hier echt naar terug dan kan je het gekoppelde document verwijderen, opslaan en het document opnieuw koppelen aan het stuk. Dan zal het stuk weer de status ‘nog te beoordelen’ krijgen.
Stukken verzenden
Om de stukken te verzenden ga je in het klantdossier naar het tabblad Stukkenlijst. Hier vind je alle stukken. Door middel van het filter kan je stukken gekoppeld aan een bepaald product naar voren halen. De stukken die je wilt verzenden vink je aan en vervolgens klik je op de knop ‘Verzend stukken naar maatschappij/serviceprovider’ te drukken.
Je komt dan in een volgend scherm. Let er op dat je bij het veld ‘Contract’ het juiste contract is geselecteerd.
Selecteer vervolgens de verzendwijze en klik rechts op de groene knop ‘Verzenden’ om de stukken te versturen.
Knop verzenden niet zichtbaar
Geldverstrekkers vragen documenten op met HDN. Het kan voorkomen dat het niet langer nodig is om een stuk aan te leveren. De geldverstrekker stuurt dan een nieuw DA bericht met daarin de juiste status, bijvoorbeeld vervallen. Om te voorkomen dat het stuk toch wordt verstuurd, is het pas mogelijk om stukken te verzenden (DX bericht) als alle DA berichten voor het betreffende dossier verwerkt zijn. Staan er nog DA berichten in de HDN inbox in de wachtrij of zelfs in het HDN netwerk (en nog niet zichtbaar in de HDN inbox) voor het betreffende dossier dan zal de knop om de stukken te verzenden verborgen zijn en de volgende melding verschijnt:
Stuk met status Afgewezen nog te beoordelen
Een stuk kan de status ‘Afgewezen nog te beoordelen’ hebben. Dit stuk is door de geldverstrekker afgekeurd. Deze status geeft jou de mogelijkheid om eerst nog te overleggen met de geldverstrekker, zonder dat de klant de status afgekeurd te zien krijgt. Indien het stuk toch goedgekeurd wordt door de geldverstrekker dan kunnen zij via HDN een nieuw DA bericht versturen met daarin de status goedgekeurd. Blijft het stuk afgekeurd dan kan je als adviseur het stuk afkeuren en krijgt deze de status ‘Afgekeurd en opnieuw aan te leveren (zie toelichting)’.
Het afkeuren doe je door in de kolom ‘Beoordeling MIJ’ te klikken op de status ‘Afgewezen nog te beoordelen’.
In het scherm wat dan zichtbaar komt, klik je op de knop ‘Afkeuren’.
De status van de maatschappij komt dan te staan op ‘Afgekeurd en opnieuw aan te leveren (zie toelichting)’ te staan. De interne beoordeling komt op afgekeurd te staan. De klant krijgt deze status te zien inclusief de toelichting die door de geldverstrekker gegeven is. De klant kan vervolgens het document opnieuw aanleveren en deze kan vervolgens intern beoordeeld worden en weer verstuurd worden naar de geldverstrekker.
Stuk opnieuw verzenden
Het is niet mogelijk een stuk meerdere keren via HDN aan te leveren zonder dat deze eerst via HDN door de maatschappij is afgewezen. Dit doet de maatschappij door nogmaals een DA bericht via HDN aan te leveren waarin het stuk afgewezen is en met de status ‘aan te leveren’ opnieuw aangeleverd kan worden.
